Kelt: 2025. június 27
A bankok ritkábban tesznek fel kérdéseket ügyfeleiknek a készpénzhasználattal kapcsolatban. A Holland Bankszövetség (NVB) szerint erről a bankok, a De Nederlandsche Bank (DNB) mint szabályozó hatóság és az üzleti szervezetek állapodtak meg.
Mindaddig, amíg nem nagy összegekről van szó, és nincs más pénzmosási kockázat, a polgároknak már nem kell további kérdésekre számítaniuk. Ezenkívül a 200 eurós bankjeggyel történő tranzakció sem ad többé önmagában azonnali okot a bankok számára, hogy további kérdéseket tegyenek fel.
A bankok szerint információ- és dokumentációkéréseiket az ügyfelek ma már gyakran bosszantónak tartják. Ennek ellenére úgy vélik, hogy különösen ébernek kell lenniük, amikor készpénzes tranzakciókról van szó. Ezért azokban az ágazatokban, ahol nagyobb a pénzmosás kockázata, kevés változás várható.
A bankok maguk határozzák meg a pontos összeget, ami alatt nem tesznek fel további kérdéseket. Az NVB évi 20 000 eurót javasol magánszemélyek és 30 000 eurót vállalatok esetében.
Forrás: nd.nl
Készpénzes fizetés Hollandiában: 3000 eurós limitről döntöttek
Kelt: 2024. szeptember 25.
A képviselőház döntött: határozatunk alapján 3000 eurós korlát lép életbe a készpénzzel történő fizetések esetén. Jelenleg bármennyit lehet készpénzben fizetni. Az NSC, a BBB és a PVV magasabb, 10 000 eurós korlát mellett foglalt állást. Az különböző szakmai szövetségek kritikája után a Tweede Kamer azonban az alacsonyabb, 3000 eurós határ mellett döntött.
Steven van Weyenberg egykori pénzügyminiszter, valamint Dilan Yeşilgöz korábbi igazságügyi és biztonsági miniszter még akkor döntöttek a 3000 eurós korlát mellett, amikor még hivatalban voltak. Három kormánypárt azonban magasabb limitet szeretett volna eredetileg. A képviselők többsége azonban ezt nem fogadta el.
Megszüntetik a korlátozás nélküli készpénzfizetést
Jelenleg, amint már említettük, bármilyen összeget fizethetsz készpénzben. Az eladónak azonban 10 000 euró összegű ügyfélellenőrzést kell végeznie a pénzmosás megelőzése érdekében. Eelco Heinen pénzügyminiszter és David van Weel igazságügyi és biztonsági miniszter a vita során kifejtették, hogy szerintük nem lenne bölcs dolog megemelni a határértéket. Amennyiben Hollandia rugalmasabb szabályokkal rendelkezne, mint például Belgium és Franciaország, akkor ez idevonzhatná a bűnözői hálózatokat – hívták fel a figyelmet a VVD által delegált miniszterek.
Ez is érdekelhet:
A benyújtott törvényjavaslat módosítására irányuló előterjesztést csak a DENK, az SGP, a JA21 és az FVD támogatta. Ez nem volt elég a többséghez. Aztán végül az NSC elfogadta a 3000 eurós korlátot. A PVV és a BBB ellene szavazott. A VVD már hosszabb ideje kifejtette, hogy alacsonyabb összeget akar.
Forrás: metronieuws.nl
Mekkora összeget fizethetsz készpénzzel Hollandiában?
Kelt: 2024. április 18.
Jelenleg bármekkora értékben vásárolhatsz készpénzzel. Az egyetlen kötelezettséged az, hogy 10 ezer euró feletti készpénzes vásárlás esetén az eladónak úgynevezett ügyfél-átvilágítást (cliëntenonderzoek) kell végeznie. Persze elég sok olyan eladó is van, aki egyáltalán nem fogad el készpénzt, amint arra már a holland nemzeti bank is felhívta a figyelmet korábban (lásd az alábbi írásban).
A holland kormány jelenleg egy olyan törvényjavaslaton dolgozik, amely megtiltaná a 3000 eurós vagy annál nagyobb értékű vásárlások készpénzzel történő lebonyolítását.
Készpénzes vásárlások kifizetése
Jelenleg minden vásárlásért készpénzben fizethetsz. Nem számít, milyen magas az összeg. Az eladó azonban dönthet úgy, hogy egy bizonyos összeg felett nem fogad el készpénzt. Vagy egyáltalán nem fogad el készpénzt.
Ügyfél-átvilágítás 10 000 € feletti vásárlások esetén
Több 10 000 euró értékű az ügylet, és készpénzben akarsz fizetni? Ilyenkor az eladónak már most is ügyfél-átvilágítást kell végeznie. Az ellenőrzésre a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében van szükség.
Betiltják vajon a 3000 euró fölötti készpénzes tranzakciókat?
Yesilgöz, a VVD frakcióvezetője és Steven van Weyenberg, a D66 képviselője benyújtott nemrég egy törvényjavaslatot, amely megtiltaná a készpénzes fizetést 3000 eurótól. Az új törvény hatályba lépése esetén nem lehet 3000 eurót meghaladó összegben készpénzért vásárolni.
Forrás: rijksoverheid.nl